Forex ganha calculadora

Como os comerciantes da moeda podem reduzir seus impostos.

O mercado de câmbio, ou forex, como é mais comum, é o maior mercado do mundo, com mais de US $ 4 trilhões mudando de mãos todos os dias. Para colocar isso em perspectiva, é 12 vezes maior do que o volume de negócios diário médio nos mercados de ações globais e mais de 50 vezes maior do que o volume de negócios diário médio na NYSE.

A negociação em moedas estrangeiras existe há milhares de anos. Na verdade, alguns dos primeiros comerciantes de moeda conhecidos eram os cambistas do Oriente Médio que trocaram moedas para facilitar o comércio. Dado um mercado desse tamanho, não é nenhuma surpresa que a tributação da divisa permaneça uma complexidade para a maioria dos comerciantes e profissionais fiscais.

UM POUCO FUNDAMENTO.

A lei de reforma tributária de 1986 instituiu as disposições relativas às transações da seção 988.

As transações da seção 988, o método padrão de tributação para os comerciantes de moeda, trata os ganhos ou perdas de transações de divisas como ganhos ordinários ou perdas ordinárias. Se você tem ganhos de divisas, eles são tributados como renda ordinária, sujeito a qual limite de imposto que você caia. Vejamos um exemplo:

Joe Trader é casado e ganha US $ 100.000 por ano. Ele tem um bom ano de negociação FOREX, fazendo US $ 50.000 para o ano. Joe cai na faixa de imposto de 25%, fazendo com que seu imposto devido em seu FOREX ganho $ 12,500 ($ 50,000 X 25%).

MAS SOBRE AS PERDAS FOREX?

Se você perder o FOREX de negociação de dinheiro, suas perdas são tratadas como perdas ordinárias e podem ser usadas para compensar qualquer outro rendimento em sua declaração de imposto. Vamos usar Joe como exemplo novamente:

Em vez de fazer US $ 50.000, Joe perde US $ 50.000 de negociação forex. A perda de US $ 50.000 pode ser tomada contra sua renda W-2, fazendo com que sua renda tributável seja de $ 50.000 ($ 100.000 - $ 50.000). Se sua perda forex fosse uma perda de capital em vez de uma perda normal, Joe só poderia tirar US $ 3.000 de seus impostos, fazendo com que seu lucro tributável fosse de US $ 97.000. A perda restante de US $ 47.000 teria que ser transferida e consumada nos próximos anos.

Então, que tipo de comerciante FOREX beneficia do tratamento fiscal da Seção 988? Na minha opinião, se um comerciante não é consistentemente rentável e tem outros rendimentos do rendimento na sua declaração de imposto, eles devem ficar sob a tributação da Seção 988 para poder utilizar plenamente as perdas provenientes da negociação FOREX. Se você não é consistentemente rentável em sua negociação FOREX e você não tem outros ganhos, você deve considerar fazer o que os comerciantes FOREX rentáveis ​​devem fazer: optar por excluir o tratamento fiscal da Seção 988. Vou explicar por que no final do artigo.

A seção IRC 988 (a) (1) (B) fornece aos comerciantes FOREX uma maneira de excluir o tratamento normal de perda de ganhos / perdas:

"Salvo o disposto nos regulamentos, um contribuinte pode optar por tratar qualquer ganho ou perda em moeda estrangeira. Como ganho ou perda de capital (conforme o caso) se o contribuinte fizer essa eleição e identificar essa transação antes do encerramento do dia em que tal transação é inserida ".

Esta exceção dá aos comerciantes de forex a opção de excluir o tratamento ordinário de ganho / perda; fazendo com que seus negócios forex sejam tributados da mesma forma que os contratos da seção 1256. Os contratos da Seção 1256 são tributados a uma taxa mais benéfica de 60/40, 60% tributados em taxas de ganhos de capital de longo prazo e 40% tributados em taxas de ganhos de capital de curto prazo. A taxa de imposto máxima sobre a renda ordinária atualmente é de 39,6%. A taxa de imposto máxima nos contratos da Seção 1256 em comparação é de 28%, quase uma redução de 30% na tributação sobre os ganhos!

Usando o nosso exemplo acima, se Joe tivesse optado pelo tratamento fiscal da Seção 988, sua taxa de imposto sobre seu ganho de $ 50,000 FOREX a uma taxa de 60/40 cairá 24% (19% vs. 25%), economizando US $ 3.000 em impostos que ano!

Aqui está uma comparação das taxas de imposto comuns em relação à taxa de imposto de 60/40 usando os montantes de impostos de 2018:

O IRS exige que um comerciante faça a eleição para excluir o tratamento fiscal da Seção 988 internamente, o que significa que você optar por não participar de eleições em seus próprios livros ou registros corporativos. Você não precisa notificar o IRS com antecedência, como você faz se você estivesse fazendo a marca para eleição no mercado. Eu sugeriria pessoalmente ter sua opção de exclusão eleitoral, o que ajudaria a solidificar sua reivindicação de uma eleição oportuna, se você tiver sido auditado.

A LINHA INFERIOR.

A exclusão do tratamento fiscal da Seção 988 para os comerciantes de forex é uma decisão incontornável para os comerciantes rentáveis ​​devido à poupança de impostos. No entanto, também faz sentido para os comerciantes que não são consistentemente rentáveis ​​ainda, mas também não têm nenhum rendimento salarial em suas declarações fiscais. Se um comerciante tiver uma perda ordinária e nenhum rendimento do trabalho para compensá-lo, a perda ordinária acaba sendo desperdiçada, pois não pode ser transferida para os exercícios fiscais futuros. Se você optar por excluir e eleger o tratamento tributário da Seção 1256, a perda pode ser transferida e usada contra futuros ganhos de capital.

Se você ainda não tem certeza sobre a opção de desativação ou não, por favor, procure o conselho de especialistas em impostos de comerciantes experientes para ajudá-lo a tomar essa decisão.

Calculadora de porcentagem de perda e perda.

Esta calculadora de porcentagem de perda e perda on-line rapidamente lhe informa qual a porcentagem do saldo da conta que você ganhou ou perdeu. Também estima uma porcentagem do saldo atual necessário para chegar ao ponto de equilíbrio novamente. Alternativamente, você pode inserir as porcentagens e ver o tamanho de seu ganho ou perda em moeda.

A calculadora fará seu trabalho conforme você preencha os campos. Você pode alternar entre perda e ganho clicando no botão. Você pode até descobrir seu saldo inicial preenchendo seu saldo atual e a recente mudança de saldo.

Você terá que ganhar, agora pode perder a perder antes de retornar ao seu saldo inicial.

Você não pode recuperar seu saldo.

Por que usá-lo?

Você pode usá-lo para entender melhor quanto você ganhou ou perdeu em Forex durante o dia ou durante algum outro período. Você também saberá o quanto você precisa para retomar o equilíbrio ou quanto você pode perder antes de retornar ao seu capital inicial.

A calculadora também irá dizer-lhe qual foi o seu capital inicial dado o saldo final e o tamanho de ganho / perda que o levou.

Você também pode estar interessado em nossa calculadora de tamanho de posição. Isso ajuda os comerciantes a limitar seus riscos por comércio e evitar perdas excessivas que geralmente são difíceis de recuperar.

Princípios básicos de tributação Forex.

Para comerciantes de forex iniciantes, o objetivo é simplesmente fazer negócios bem-sucedidos. Em um mercado onde lucros - e perdas - podem ser percebidos em um piscar de olhos, muitos investidores se envolvem para "tentar a mão" antes de pensar a longo prazo. No entanto, se você está planejando fazer do forex um caminho de carreira ou estiver interessado em ver como sua estratégia se destaca, há benefícios fiscais enormes que você deve considerar antes do seu primeiro comércio.

Enquanto a negociação forex pode ser um campo confuso para dominar, o depósito de impostos nos EUA para sua relação lucro / perda pode ser reminiscente do Oeste Selvagem. Aqui está uma quebra do que você deve saber.

Para Opções e Futuros Investidores.

Os dois principais benefícios deste tratamento fiscal são:

Para investidores de venda livre (OTC).

O principal benefício deste tratamento tributário é a proteção contra perdas. Se você tiver perdas líquidas durante a negociação de fim de ano, ser categorizado como um "comerciante 988" serve como um grande benefício. Como no contrato 1256, você pode contar todas as suas perdas como "perdas ordinárias" em vez de apenas os primeiros $ 3.000.

Comparando os dois.

A Solução: Escolhendo sua categoria com cuidado.

Os dois tipos de arquivamentos de forex conflitam, mas, na maioria das empresas de contabilidade, você estará sujeito a 988 contratos se você for um comerciante de pontos e 1256 contratos se você for um comerciante de futuros. O fator chave é conversar com seu contador antes de investir. Uma vez que você começa a negociar, você não pode mudar de 988 para 1256 ou vice-versa.

A maioria dos comerciantes antecipará os ganhos líquidos (por que mais trocam?), Então eles vão querer eleger fora do status 988 e para o status 1256. Para excluir um status 988 você precisa fazer uma nota interna em seus livros, bem como arquivar com seu contador. Esta complicação se intensifica se você comercializar ações, bem como moedas. As transações de capital são tributadas de forma diferente e você pode não ser capaz de eleger 988 ou 1256 contratos, dependendo do seu status.

Acompanhando: seu registro de desempenho.

Ao invés de confiar em suas declarações de corretagem, uma maneira mais precisa e fiscal de manter o controle do lucro / perda é através de seu registro de desempenho. Esta é uma fórmula aprovada pelo IRS para a manutenção de registros:

Subtrair seus ativos iniciais de seus ativos finais (líquido) Subtrair depósitos em dinheiro (para suas contas) e adicionar retiradas (de suas contas) Subtrair renda de juros e adicionar juros pagos Adicionar outras despesas de negociação.

A fórmula de registro de desempenho lhe dará uma descrição mais precisa do seu índice de lucros / perdas e tornará o depósito de fim de ano mais fácil para você e seu contador.

Coisas para lembrar.

Prazos para a apresentação: na maioria dos casos, você é obrigado a eleger um tipo de situação fiscal até 1º de janeiro. Se você é um novo comerciante, você pode tomar essa decisão antes da primeira troca - seja em 01 de janeiro ou 31 de dezembro. também vale a pena notar que você pode alterar seu status no meio do ano, mas apenas com a aprovação do IRS. Manutenção de registros detalhados: manter bons registros (e backups) pode poupar tempo quando se aproxima a temporada de impostos. Isso lhe dará mais tempo para negociar e menos tempo para preparar impostos. Importância do pagamento: alguns comerciantes tentam "superar o sistema" e ganhar uma taxa de negociação de renda total ou parcial, sem pagar impostos. Uma vez que a negociação sem receita médica não está registrada na Commodities Futures Trading Commission (CFTC), alguns comerciantes pensam que podem fugir com ela. Não só isso não é ético, mas o IRS alcançará eventualmente e as taxas de evasão fiscal irão superar os impostos que você devesse.

Forex Gains Capital.

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Último retirar.

Shahira $ 1960 Ahmad $ 2121 Iskandar $ 2745 Johan Mahsyur $ 1190 Ismail Alias ​​$ 2138 Ismail Alias ​​$ 2932 Ismail Alias ​​$ 1302 Zulkarnain $ 1263.

Estatísticas do site.

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Imposto sobre ganhos de capital para não residentes: calcule um ganho ou perda tributável.

Elabore seu ganho ou perda de capital tributável se você não for residente vendendo uma propriedade residencial no Reino Unido.

Demais detalhes?

Veja estes guias rápidos.

Calculadora de imposto de ganhos de capital não residentes.

Você pode usar a calculadora de imposto de renda de capital não residente se você é um residente que não é residente no Reino Unido que vende ou distribuiu toda a sua participação em uma propriedade residencial no Reino Unido. Este é um serviço beta.

Não use a calculadora se:

Você usou todo ou parte da propriedade para realizar negócios, sua propriedade, jardim e terrenos ocupam mais de 0,5 hectares, você é um agente, empresa, administrador ou representante pessoal, você está calculando "repartições razoáveis" se você for mais alto ou Taxa de taxa adicional do contribuinte, se você vendeu apenas ou distribuiu parte da propriedade.

Antes de começar, você precisará saber:

sua parte da propriedade, se for de propriedade conjunta quando você se tornou o dono da propriedade quanto você pagou pelo imóvel (ou sua parcela) o valor de mercado do imóvel (ou sua parcela) no momento em que você obteve Se você não comprou a propriedade sozinho quando parou de possuir a propriedade, quanto vendeu a propriedade (ou a sua parte) pelo custo de quaisquer melhorias que você fez na sua renda estimada no ano fiscal, você parou possuindo o valor de mercado em 5 de abril de 2018 se você o possuísse naquela data.

Se você usar o valor de mercado em 5 de abril de 2018, você só pode incluir os custos das melhorias feitas após essa data.

Você pode usar a calculadora para:

ajudá-lo a decidir qual método de elaborar o valor do ganho exigível é o melhor para você se você possuir a propriedade em 5 de abril de 2018 ajudá-lo a calcular uma quantia de franquia de Residência Privada dedutível de qualquer lucro calculado ter em conta perdas permitidas "do ano" .

Calcule seu ganho ou perda manualmente.

Existem 3 maneiras de calcular seu ganho ou perda:

usando o valor de mercado em 5 de abril de 2018, obtendo o ganho ao longo de todo o período (a data em que a propriedade foi adquirida até a data em que foi descartado) e depois elaborando o lucro desde 5 de abril de 2018 como proporção - conhecido como rateio do tempo, obtendo o ganho ao longo de todo o período.

Se você é uma empresa, então você precisa levar em conta a posição do imposto anual sobre as moradas (ATED). A seção abaixo explica isso.

Imposto sobre ganhos de capital e impostos de capital próprio não residentes.

Uma propriedade pode estar sujeita tanto ao imposto sobre ganhos de capital relacionados a ATED quanto ao imposto sobre ganhos de capital não residentes.

Se ambas as cobranças forem aplicadas:

O imposto sobre ganhos de capital relacionado com ATED terá precedência de que qualquer ganho relacionado a ATED estará sujeito ao imposto sobre ganhos de capital relacionado com ATED em 28%, os ganhos remanescentes obtidos após 5 de abril de 2018 ficarão sujeitos a imposto de ganho de capital não residentes em 20%

Para alienações de propriedades residenciais do Reino Unido por não residentes onde você possuía a propriedade antes de 6 de abril de 2018, a abordagem padrão para o cálculo do lucro é usar o valor de mercado em 5 de abril de 2018.

Estabeleça o valor de sua propriedade a partir de 5 de abril de 2018 (conhecido como 'rebasing'). Elabore a diferença entre o valor em 5 de abril de 2018 eo valor quando você descartou a propriedade. Dedique todos os custos de melhoria da propriedade (custos de aprimoramento) incorridos a partir de 5 de abril de 2018 e o custo legal da venda do imóvel (custos de eliminação incidental).

Você pode usar o valor de mercado em 5 de abril de 2018 (rebase) para calcular seu ganho ou perda se você efetuou a alienação do imóvel residencial no Reino Unido após 5 de abril de 2018 enquanto não residente ou durante a parte externa de um ano de divisão e você se encontra as regras temporárias de não residência.

Exemplo do método de rebase.

Computação de reposição - ganho de 5 de abril de 2018 para disposição:

data de aquisição - 5 de janeiro de 2018 custos de aquisição - £ 500,000 data de alienação - 6 de junho de 2018.

Distribuição do tempo.

Você pode elaborar uma simples distribuição de tempo de linha reta do ganho total feito durante o período em que você possuía a propriedade.

Exemplo de rateio em linha reta.

Propriedade total 65 meses, período de 5 de abril de 2018 à disposição (6 de junho de 2018) foi de 14 meses, a proporção de propriedade refere-se ao período de 5 de abril de 2018 à disposição (14/65).

Ganhe todo o período de propriedade.

Este método de cálculo só pode valer a pena considerar se você fez uma perda. No exemplo anterior, o ganho seria de £ 430,000, então esse método não seria benéfico. Você pode decidir não fazer uma repartição, especialmente se você deseja estabelecer uma quantia de perda em uma propriedade.

Exemplo de ganho ao longo de todo o período de propriedade.

Arranjo de uso misto.

Se você alterou o uso da propriedade enquanto você possuía, você pode distribuir o tempo em qualquer ganho para refletir sempre que a propriedade não era residencial. Se a propriedade estava em uso residencial e não residencial misto, use uma repartição justa e razoável do ganho realizado.

Valuações.

É sua responsabilidade obter uma avaliação precisa da propriedade. HMRC não tem uma preferência sobre como isso deve ser feito. Você pode querer usar um avaliador profissional ou obter mais de uma avaliação.

Se você estiver usando o método de computação de rebase, não foi necessário obter uma avaliação em abril de 2018. Você pode esperar até você efetuar a eliminação, mas seria útil registrar a condição em que a propriedade estava e quaisquer recursos incomuns, como isso Ajude a fazer uma avaliação justa.

Você pode solicitar ao HMRC que verifique sua avaliação usando o formulário CG34. Este cheque demora pelo menos 2 meses e só pode ser solicitado após a eliminação. Você precisará relatar a eliminação dentro de 30 dias da propriedade que está sendo transportada e efetuar o pagamento do imposto devido. Você pode alterar seu retorno mais tarde, se necessário.

Usando perdas para reduzir seu ganho.

Você deve denunciar a disposição para HMRC, mesmo que você tenha feito uma perda.

Você deve usar perdas para reduzir os ganhos do mesmo ano feitos em outras propriedades residenciais no Reino Unido. Você pode transportar perdas inutilizadas para uso contra alienações de imóveis residenciais do Reino Unido em um ano fiscal posterior.

Se você é um indivíduo e seu ganho tributável total está acima do Valor exento anual (AEA), você pode deduzir as perdas não utilizadas decorrentes da alienação de imóveis residenciais do Reino Unido em exercícios fiscais anteriores. Se isso reduzir o seu ganho para a AEA, você pode adiar quaisquer perdas remanescentes para um futuro ano fiscal.

Mudanças no status de sua residência e perdas.

Se você mudar seu status de residência de não residente para residente no Reino Unido, poderá usar perdas não utilizadas no imóvel residencial do Reino Unido como perdas gerais contra outros ganhos cobrados.

Se você é um residente do Reino Unido e se tornou não residente, poderá usar perdas de imóveis residenciais no Reino Unido não utilizadas com ganhos de propriedades residenciais no Reino Unido que você faça no futuro.

Descubra as perdas ao descartar ativos para a família e outras pessoas "conectadas".

Você só precisa pagar imposto sobre ganhos de capital em seus ganhos globais acima de sua AEA.

Alívio de residência privada.

Se o imóvel fosse sua residência, o Alívio de Residência Privada pode solicitar a totalidade ou parte do ganho.

Elabore sua taxa de imposto sobre ganhos de capital.

Calculando o imposto que você deve.

Para calcular o imposto que você deve ao primeiro imóvel que você descartou no ano fiscal, se você não fosse residente no ano:

Execute o ganho para a propriedade que você descartou. Se você é um indivíduo, deduza a AEA, se aplicável. Deduzir quaisquer perdas fiscais de ganhos de capital não residentes admissíveis de um ano anterior. Elabore a taxa do imposto sobre ganhos de capital. Descubra quando você precisa pagar o imposto sobre ganhos de capital como um não residente que vende uma propriedade residencial no Reino Unido. Reporte e pague a HMRC no prazo de 30 dias após o transporte.

Se você descartar outras propriedades no mesmo ano fiscal:

Documentar informações.

Publicado em: 17 de novembro de 2018.

Atualizado: 9 de junho de 2018.

9 de junho de 2018 Foi adicionada uma ligação e orientação associada sobre a calculadora do imposto sobre ganhos de capital não residentes. 5 de maio de 2018 No parágrafo que calcula o imposto, você deve o ponto 5 nas listas ordenadas e no ponto 6 na segunda lista ordenada emendada. 17 de novembro de 2018 Primeira publicação.

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